Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình

Lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của bệnh nhân dân, những kẻ tội ác đã đánh vào tinh thần đưa ra mức lợi nhuận với lãi vay cao để sử dụng các cú lừa kinh điển, khiến các nạn nhân lâm vào cảnh khốn cùng.

Tới gặp nạn nhân với vỏ bọc có nhà lầu, xe hơi cùng một liên hệ công việc làm ăn nổi tiếng trong khu vực để tiện nghi lấy được tinh thần, những kẻ Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản giao thiệp, đưa ra, giải nghĩa rằng mình đang khiến hình thức dịch vụ đáo nợ bank ở khu vực. Theo giải nghĩa của kẻ Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản, trong hoàn cảnh đến hạn người vay chưa có tiền trả và không hề mong muốn bị liệt vào danh sách những “con nợ xấu”, họ phải vay tiền ở bên ngoài thị trường để trả cho các bank để làm tiếp vay các khoản khác khác cần phải sử dụng đến dịch vụ mà chúng ta đang đề cập. Bởi vậy, họ chấp nhận chi trả những khoản tiền “hoa hồng” với khoảng lãi suất tương đối cao.

Dịch vụ đáo hạn

Lần đầu nạn nhân cho đối tượng vay 300 triệu đ. Ngay khi nhận tiền, đối tượng người tiêu dùng đã phóng khoáng đưa cho nạn nhân 4 triệu đ tiền lãi. thời gian sau, khi khoản vay trước đó chưa thanh toán trả tiền, đối tượng người dùng lại nghe đến nhà nạn nhân, vay thêm 400 triệu đồng.

Trước khoản tiền lãi bằng thu nhập của một người công trạng cả tháng, nạn nhân đồng ý không chút ngần ngừ. Gần tết âm lịch năm 2018, đối tượng người dùng mang trả ông 400 triệu VND, khoản vay còn sót lại hứa sẽ trả sau tết âm lịch, nguyên nhân đưa ra là người đáo nợ bank chưa có tiền để trả. Sau Tết Nguyên đán, đối tượng người tiêu dùng tìm đến gặp nạn nhân, đặt việc vay 500 triệu đồng với căn do cũ. Tin tưởng vào lời đối tượng người dùng, nạn nhân chấp nhận.

Tháng 3-2018, đối tượng người tiêu dùng trả đầy đủ số tiền 800 triệu đ tiền gốc, đây là “đòn tâm lý” để đưa trọn niềm tin của nạn nhân với đối tượng người dùng và phi vụ làm ăn doanh thu cao này. Vậy nên, vào thời gian tháng 5-2018, khi đối tượng người dùng hỏi vay thêm 200 triệu VND, nạn nhân đã gật đầu ngay.

Lần này, đối tượng người sử dụng đàm đạo với ông rằng sẽ trả lãi vay 2.000 đồng/ 1 triệu đ/ 1 ngày. đối tượng người dùng tự đo lường rồi mang đi cho nạn nhân 8 triệu đ tiền lãi của 20 ngày. Ngày 22-6-2018, đối tượng người dùng giữ vững hỏi vay 290 triệu đ và hoàn trả ngay 13 triệu VND. Năm ngày tiếp theo đó, ông nạn nhân tiếp tục cho đối tượng vay 300 triệu đồng…, với tổng số chi phí lên đến mức gần 800 triệu đ.

Đáo hạn ngân hàng

Trong vụ án này, đối tượng người tiêu dùng đã thực hiện một âm mưu tương đối cao tay để đánh vào tinh thần của bệnh nhân bị hại, khiến các nạn nhân rơi vào cảnh “cái bẫy” do đối tượng người sử dụng đặt ra. Để các nạn nhân khác tín nhiệm, tiếp tục cho thị vay tiền mà vẫn còn chưa phải trả khoản vay năm trước, khi vay tiền đối tượng người dùng thường đem theo số chi phí mặt tương ứng với khoản vay trước kia và thanh toán trả tiền lãi trước cho những nạn nhân và nói rằng đó là tiền “mầu” khách trả. Với cách thức này, đối tượng đã khiến các nạn nhân tin tưởng, kéo dài cho thị vay thêm tiền.

Quá trình dò xét, vào giữa tháng 7-2019, Phòng công an hình sự cảnh sát tỉnh Phú Thọ đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng lệnh bắt tạm giam đối với Bùi Thị Kim Quí về hành vi Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản chiếm đoạt của cải. bộ phận CSĐT cảnh sát tỉnh Phú Thọ chấp nhận, khi cho vay tiền mà vẫn còn chưa trả tiền gốc khoản vay lần trước, Quí thường bỏ ra duyên cớ như ngân hàng chưa cho vay vốn do chưa có tiền thanh toán nợ nần. Nay có khách vay khoản tiền lớn hơn để đáo hạn thì lại tiếp tục vay tiền.

bộ phận dò xét xác nhận, số tiền vay của rất nhiều người bị hại, Quí đã đem cho Phan Thị Việt Long và Nguyễn Ngọc Ly (cũng trú tại Phú Thọ) vay lại với khoảng lãi suất vay cao hơn nữa đặt tại giữa hưởng chênh lệch. Đến khoảng cuối tháng 7-2017, Long và Ly không trả lãi và gốc nên Quí cũng mất thiên tài giao dịch thanh toán. vì thế, Quí đã đưa khoản vay của bệnh nhân này để trả lãi cho tất cả những người kia và trả lãi cho chính người giải ngân cho vay.



Ảnh: Giấy chứng minh quần chúng. # của đối tượng người dùng Bùi Thị Kim Quí

Hiện nay cách thức tội ác của không ít đối tượng người tiêu dùng Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản cướp đoạt tài sản bằng thủ đoạn “vay đáo nợ ngân hàng” rất kỹ lưỡng. Ngoài thủ đoạn trên, một số ít đối tượng còn đưa người bị hại đến trước cửa các ngân hàng để tiến hành đơn hàng. trong trường hợp này, chúng chọn thời điểm là lúc cuối buổi chiều. Tiếp đến, với nguyên nhân đã muộn giờ, đối tượng người tiêu dùng không cho những nạn nhân gặp mặt các cán bộ tín dụng thanh toán. điều kiện của Phan Thị Việt Long và Lê Thị Hân (cùng trú quán tại tỉnh Phú Thọ), hai đối tượng người dùng vừa bị bộ phận CSĐT cảnh sát tỉnh Phú Thọ khởi tố về hành động Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản chiếm đoạt của cải chính là rõ ràng. Khi chạm tới nạn nhân, Long tự đưa ra rằng chị ta vay tiền để gia công hình thức đáo hạn bank cho bạn ở Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, Trụ sở Phú Thọ ở khu 1, thị thành Hùng Sơn, huyện Lâm Thao.

để hạn chế sự phát hiện của bệnh nhân bị hại, đối tượng người tiêu dùng thường đến sớm hơn so sánh giờ hẹn rồi thông tin có khách hàng cần đáo nợ bank, nên nạn nhân mang tiền đến để cho vay vốn. trong những lần nhận tiền vay, Long đều viết giấy vay theo mẫu của nạn nhân đưa cho và cam kết ràng buộc trả tiền dùng đúng chu kỳ. ở cả 2 lần vay tiền, khi nhận tiền vay của nạn nhân, Lê Thị Hân là chị họ của Long đã đi cùng, ký tên vào mục người làm chứng trong giấy tờ vay tiền.

một số đối tượng người sử dụng còn mua sim rác, giả là số điện thoại của cán bộ bank, để khiến các nạn nhân “sập bẫy” với số tiền lên tới hàng trăm tỉ đồng. điều kiện của Nguyễn thành thị (28 tuổi, trú tại phường Nghĩa Thành, thị trấn Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông), đối tượng người dùng bị Cơ quan Cảnh sát dò la Công an tỉnh Đắk Nông bắt giữ về hành vi Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản cướp đoạt của cải. Do công việc làm ăn thua lỗ, Thành áp dụng chiêu bài “vay đáo nợ ngân hàng” để lừa đảo. để làm ra tinh thần cho nạn nhân bằng phương pháp dựng lên màn kịch quen biết nhiều cán bộ ngân hàng. kế tiếp, Thành mua sim rác rồi tự lưu tên, ghi là cán bộ bank; chủ động soạn thảo các email, gửi vào máy thiết bị cầm tay khác của bản thân. văn bản các email thân tặng cho biết họ cần tiền sẽ giúp bạn hoặc chỉ dẫn cho họ “vay bank để đáo hạn” . với mọi tin nhắn trên, Thành đã dễ dàng lừa được không ít nạn nhân. khi đã đọc các tin nhắn trên ảnh nền do Thành gửi đến, các nạn nhân tin rằng đó là sự thực đã đồng ý cho chị ta vay vốn ngân hàng.

Nhưng Lợi dụng việc này, 1 số đối tượng đã lừa người có tiền rảnh rỗi và muốn cho vay vốn với lãi suất cao hơn lãi vay bank. lãi suất cao hơn so với lãi suất vay bank luôn đính kèm với xui xẻo, thậm chí là lừa đảo; trước những lời đề xuất thuộc những món hời lớn thật tiện lợi, con người phải nâng cao ý thức cẩn trọng, sáng suốt không nên để sập bẫy của các đối tượng tội vạ.

Dịch vụ đáo hạn